مرحبا بك في ستيد فاست للوساطة التجارية ذ م م

  • البريد الإلكتروني: support@sfcbrokers.com

  • هاتف: +971 42973034

  • فاكس: +971 42973037

سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة اعرف عميلك (KYC)

تعد KYC و KYCC (تعرف عملاء العملاء) دفاعات فعالة ضد غسيل الأموال و / أو تمويل الإرهاب. تم تصميم أنظمة الكيان للحصول على المعلومات ذات الصلة للعميل والمستفيد قبل معالجة المعاملة. تضمن الضوابط المضمنة في النظام أن معلومات العميل والمستفيد إلزامية للحصول عليها أثناء معالجة المعاملة.

يعد هذا نهجًا وقائيًا حيويًا يدعم التصفية الفعالة للنشاط المشبوه بطريقة استباقية ، وبما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية. يضمن الكيان أن المعلومات والوثائق الأساسية لدعم KYC و KYCC الفعالة تشمل:

  • الاسم الكامل لشركة التحويل أو شركة التحويل وفقًا لبطاقة الهوية / اسم الرخصة التجارية)
  • العنوان الكامل ورقم الاتصال
  • تفاصيل المعرّف (نوع المعرّف وتاريخ الإصدار وتاريخ انتهاء الصلاحية)
  • ملف تعريف الوظيفة / مجال العمل
  • مصدر الأموال والغرض من الصفقة
  • العلاقة مع المستفيد
  • المالك المستفيد النهائي (UBO)
  • نسخة من بطاقة الهوية سارية المفعول
  • 1) يجب على موظفي الكيان دائمًا الاطلاع على المعرف الأصلي من المرسل ، والنسخة الأولية من الهوية على أنها "نسخة طبق الأصل".

يجب على موظفي SFC دائمًا الاطلاع على المعرف الأصلي من المرسل ، والنسخة الأولية من الهوية على أنها "نسخة طبق الأصل".

في الأحداث أو الحوادث النادرة التي يفشل فيها العميل في تقديم معلومات كافية "اعرف عميلك" ، أو يبدو مترددًا / غير راغب في تقديم المعلومات على النحو المطلوب لإثبات الالتزام بمعايير "اعرف عميلك" ، لا يجوز لـ SFC المضي قدمًا في معاملة مثل العميل ، والإبلاغ عن الحالة كعميل عالي المخاطر. يتم وضع علامة على مثل هذه الحالات لإبلاغ الجهة التنظيمية من خلال تقرير المعاملات المشبوهة (STR) ولزيادة المراقبة.


العناية الواجبة (DD)

يجب على SFC بذل العناية الواجبة قبل الصعود إلى العميل أو إقامة علاقة تجارية مع البنوك المراسلة ومقدمي الخدمات وشركاء الأعمال.


العناية الواجبة تجاه العميل (CDD)

تشير العناية الواجبة تجاه العميل إلى اتخاذ خطوات لتحديد العميل وخلفيته. وهذا يشمل عملية الحصول على ؛ -

  • الاسم الكامل
  • العنوان الكامل ورقم الاتصال
  • التحقق من الهوية الرسمية / القانونية التي توضع عليها صورة العميل
  • ملف تعريف الوظيفة / مجال العمل
  • العلاقة مع المستفيد
  • يجب ذكر الغرض من المعاملة في نظام نقاط البيع.

تعزيز العناية الواجبة تجاه العملاء (ECDD)

يتعين على SFC أداء العناية الواجبة المحسنة في السيناريوهات التالية:

  1. قبل إعداد العملاء الذين يتعاملون مع:
    • المجوهرات والأحجار الكريمة
    • العقارات
    • سلع فاخرة
    • دور المزادات
    • أصحاب الحسابات / الزوار غير المقيمين
    • المؤسسات الخيرية ، والمؤسسات غير الربحية
  2. عملاء البلدان / المنتجات / الخدمات عالية الخطورة وما إلى ذلك.
  3. الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs)
  4. إذا تبين أن العميل / المعاملة مشبوهة / غير عادية.
  5. أي حالات أخرى مشبوهة ينبهها النظام بناءً على انتهاك (مخالفات) القواعد.

تتم مراجعة السيناريوهات المذكورة أعلاه بشكل دوري وتحديثها حسب الحاجة.


الفرز

يتمتع حل AML من SFC بالقدرة على تخزين قوائم المراقبة مثل OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي و HMRC وقائمة الأسماء الصادرة عن بنك إنجلترا وإنفاذ القانون.

القائمة السوداء الداخلية: بالإضافة إلى ذلك ، لدعم الطلب من السلطات المختصة والامتثال له كما هو مطلوب ، يتمتع النظام بالقدرة على الاحتفاظ بقائمة سوداء داخلية "لإضافة" أو "إزالة" الأسماء كما تم الإبلاغ من قبل السلطات.

يتم تحديث القوائم على أساس يومي في حالة وجود إخطارات / تنبيهات من السلطات التنظيمية بغرض فحص الأسماء لتحديد الأفراد والكيانات والمؤسسات التي قد تشكل خطرًا كبيرًا على المجتمع العالمي / الأنظمة المالية.


الإبلاغ عن تقرير المعاملات المشبوهة (STR)

يجب على SFC تقديم تقرير المعاملات المشبوهة إلى المنظم إذا كانت هناك أسباب معقولة للاشتباه في أن العائدات ناتجة عن أي من الأنشطة غير القانونية و / أو أن المعاملة مخصصة لتمويل / أنشطة إرهابية.


علاقات عمل / علاقات محظورة

لن تدخل SFC في علاقة عمل مع أي شركة صورية / بنك وهمي / مقدم خدمة وهمي. بالنسبة للعملاء الحاليين ، أثناء علاقة العمل ، إذا كانت هناك أسباب معقولة للاعتقاد بأن العميل / مقدم الخدمة متورط في أي من الأنشطة غير القانونية ، سيتم تعليق / إنهاء العلاقة مع هؤلاء العملاء / مقدمي الخدمة بأثر فوري وسوف إلى السلطة التنظيمية.


سياسة العقوبات

لن تجري SFC أي معاملة إلى / من أي هيئة عقوبات ولن تتعهد / تقبل أي معاملة إلى / لفرد أو كيان و / أو (SDN's) المدرجة في القائمة السوداء من قبل السلطات المحلية و / أو أي من الهيئات التنظيمية الدولية السلطات.


معاملات PEP

بشكل عام ، تنطوي المعاملات المالية لشخص معرض سياسياً على مخاطر عالية بسبب التورط المحتمل في الرشوة و / أو الفساد. وبالتالي ، يتطلب إعداد عميل PEP تصريح الامتثال وموافقة الإدارة العليا. في مرحلة المعاملة ، يتطلب الأمر مستندات داعمة مناسبة ومرضية لإثبات المعاملة. يجب إبلاغ الجهة التنظيمية بعدم الامتثال للوثائق الداعمة من قبل العميل.


مكافحة الرشوة والفساد (ABC) ومكافحة الاحتيال

  • لن تتسامح SFC مع أي شكل من أشكال الرشوة والفساد و / أو الاحتيال.
  • يحظر تمامًا على جميع موظفي SFC المشاركة في فعل مثل هذه الأنشطة. أي عدم امتثال لهذا القانون يجتذب إجراءات تأديبية.

علاقة البنوك المراسلة / الوكلاء

تدخل SFC في علاقة مصرف مراسل / وكيل فقط بعد مراعاة العوامل التالية وبموافقة الإدارة:

  • بعد إجراء العناية الواجبة / اعرف عميلك (KYC) المناسبة.
  • التأكد من أن البنك / الوكيل لديه سياسات وإجراءات موثقة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • التأكد من أن البنك المراسل / الوكيل مسجل ومراقب من قبل هيئة تنظيمية.
  • التأكد من عدم تغريم البنك المراسل / الوكيل بسبب AML / CTF / أي عدم امتثال رئيسي آخر.
  • التأكد من أن البنك المراسل / الوكيل له وجود مادي في وطنهم.

بالإضافة إلى ما سبق ، ستحصل SFC أيضًا على موافقة من الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة قبل بدء العلاقة معها.


Wolfsberg / استبيان KYC / AML / CTF المصدق عليه ذاتيًا

تمتلك SFC استبيان KYC / AML / CTF مصدق عليه ذاتيًا تم إعداده بما يتماشى مع مبدأ Wolfsberg KYC والمتطلبات التنظيمية للمملكة المتحدة والهيئات التنظيمية الدولية الأخرى. تخضع هذه الاستبيانات لمراجعات وتعديلات متكررة لاستيعاب التغييرات التنظيمية و / أو الصناعية.

WhatsApp
Open chat
WhatsApp
Hello
How can we Help You?