سياسة مكافحة غسل الأموال

تلتزم Steadfast Commercial Brokers LLC بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للوائح البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة ومتطلبات مجموعة العمل المالي (FATF) وأفضل الممارسات الدولية في مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب. (CTF). نتيجة لذلك ، نحن على استعداد لتحديد الأنشطة المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب وتمويل الجماعات غير المشروعة والإبلاغ عنها وفقًا للقانون إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU). تلتزم Steadfast Commercial Brokers LLC بالعمل بشكل قانوني وأخلاقي ووفقًا لجميع القوانين واللوائح ذات الصلة. لذلك قمنا بتطبيق نظام قوي لمكافحة غسل الأموال والامتثال في جميع فروعنا. تمكننا البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات الحديثة وحلول مكافحة غسل الأموال من أن نكون متوافقين تمامًا في جميع الأوقات.

تلتزم Steadfast Commercial Brokers LLC تمامًا بالالتزام بالقوانين واللوائح التي تعكس التوصيات ذات الصلة الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) وبيان مبادئ بازل بشأن منع استخدام النظام المصرفي للأغراض الإجرامية ، الصادر عن لجنة بازل.

كما أن Steadfast Commercial Brokers عازمة على تقييم سياسات مكافحة غسل الأموال الخاصة بها ودعمها باستمرار ،الإجراءات والضوابط على أساس مستمر من خلال التأكد من ملاءمة برنامج التدقيق الداخلي والخارجي.

تلتزم Steadfast Commercial Brokers L.L.C ببرنامج مكافحة غسل الأموال / الامتثال القوي التالي:

• تقييم المخاطر
• السياسات والإجراءات
• ضابط الحوكمة والامتثال
• العناية الواجبة تجاه العميل
• مراقبة المعاملات
• التزامات الجزاءات والتجميد دون تأخير
• تمرين
• تدقيق مستقل
• حفظ السجلات إدارة مخاطر الموظفين

نحن نتبع عملية قوية للتحقق من الهوية لجميع عملائنا وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب المحلية والدولية بغض النظر عن مبلغ المعاملة.

يتم الالتزام بسياسات KYC القوية (اعرف عميلك) و KYCC (اعرف عميلك العميل) على جميع مستويات المؤسسة. تحديد إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتعزيز العناية الواجبة (EDD) حيثما كان ذلك مطلوبًا هي عملية عادية في Steadfast Commercial Brokers L.L.C لتحديد العميل ومصدر الثروة والغرض من المعاملة.

في عملية التحريات المسبقة عن العميل لدينا ، نحصل على التفاصيل ذات الصلة بكل عميل للتأكد من أن المعاملات التي يقوم بها تتماشى مع ملفه الشخصي أو أنشطته التجارية. كان تركيزنا دائمًا على ضمان شرعية مصدر الأموال والغرض من المعاملة. يتم إجراء جميع التحويلات التي تتراوح بين 1 درهم إماراتي و 55000 درهم إماراتي CDD.

تهدف EDD إلى اتخاذ إجراءات إضافية ، إلى جانب العناية الواجبة تجاه العميل المعتادة ، لمعرفة المزيد عن العميل ومصدر أمواله والتأكد من أن المعاملات في حدود إمكانياتها. للتحقق من أن الأموال مشروعة ولا تتعلق بأي عائدات إجرامية من خلال الحصول على مستندات أصلية وحقيقية يجب أن تدعم كل من الغرض الأساسي والمعلن؟ تتبنى Steadfast Commercial Brokers L.L.C نهجًا قائمًا على المخاطر لتحديد المخاطر المحتملة والقضاء عليها. ومن ثم يتم إجراء EDD بشكل إلزامي على جميع الحسابات عالية المخاطر. بالنسبة لجميع التحويلات التي تزيد عن 55000 درهم إماراتي ، يتم إجراء EDD.

نحن في Steadfast Commercial Brokers L.L.C نقوم بإجراء تقييم مخاطر المؤسسة على نطاق واسع (EWRA) ​​وتقييم مخاطر العملاء على ثلاثة مستويات مختلفة مثل الدخول على متن الطائرة والمعاملات والملف الشخصي. يساعدنا تقييم المخاطر هذا على تحديد العملاء حسب تصنيف المخاطر الخاص بهم ونصبح أكثر يقظة واستباقية.

لضمان الامتثال للعقوبات السارية ضد الأشخاص والكيانات ، تمتلك Steadfast Commercial Brokers L.L.C نظامًا آليًا (World Check) لفحص أسماء العملاء مقابل قوائم العقوبات الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة ، ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (UNSC) ) ، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ، ومكتب تنفيذ العقوبات المالية (OFSI) ، القائمة الصادرة عن الاتحاد الأوروبي (EU) ، وقائمة الإرهاب المحلية الصادرة عن المجلس الأعلى للأمن القومي لدولة الإمارات العربية المتحدة. إلى جانب أسماء العملاء ، يتم أيضًا تصفية جميع أطراف المعاملات من خلال نظام الفرز لضمان الامتثال لالتزامات العقوبات.

تضمن Steadfast Commercial Brokers L.L.C إجراء "مراقبة المعاملات" المستمرة لاكتشاف المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة بناءً على ملف تعريف العميل / سلوكه. يعمل موظفو الواجهة الأمامية كخط دفاع أول ويتم تمكينهم من تصعيد أي سلوك / معاملات غير عادية من خلال القنوات الداخلية. يتم استكمال هذه العملية بمراجعة شاملة للمعاملات في خط الدفاع الثاني بما في ذلك زيادة مراقبة معاملات العميل وسلوكه.

جميع موظفينا مدربون ومجهزون للإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة عبر قنواتنا الداخلية إلى مسؤول الامتثال. يقوم مسؤول الامتثال بإجراء تحقيق معمق واتخاذ الإجراءات المناسبة قبل الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) ، في البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة.

نحن في Steadfast Commercial Brokers L.L.C نؤمن بشدة بتمكين موظفينا على كل المستويات. تساعد الدورات التدريبية الفعالة على مكافحة غسيل الأموال الشركة على تطوير حوكمة جيدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستويات مختلفة داخل المنظمة.

يتم تدريب الموظفين الجدد على سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال في غضون 30 يومًا من الانضمام إلى Steadfast Commercial Brokers L.L.C ، مع دورات تدريبية للمتابعة تُجرى سنويًا.

يتم الاحتفاظ بجميع السجلات بما في ذلك مستندات تعريف العميل والبيانات ذات الصلة وبيانات المعاملات وأي مستند آخر ذي صلة والاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن خمس سنوات. وهذا يتماشى مع أنظمة البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة. تحافظ Steadfast Commercial Brokers LLC دائمًا على سرية المعلومات المقدمة من عملائها وسجلات معاملاتهم.

تخضع وظيفة الامتثال ومكافحة غسل الأموال لمراجعات التدقيق الداخلي ومدققي مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والمدققين الخارجيين المستقلين. هذا يضمن أن برنامج الامتثال محدث دائمًا ويلبي جميع المتطلبات التنظيمية.

نقوم أيضًا بإجراء KYE على جميع موظفينا قبل ضمهم والذي يتضمن بشكل أساسي التحقق من الشرطة والفحص والتحقق من مرجع صاحب العمل السابق وما إلى ذلك.